月3万円からはじめる「パターン別資産運用」、お金のプロの戦略は？

税金を取り戻しつつ資産形成できる「iDeCo」を組み合わせる

iDeCo（イデコ・個人型確定拠出年金）は、毎月一定の掛け金を積み立て、自分自身で運用商品を選んで運用する制度です。掛金を積み立てたときは、掛け金の全額が所得控除となり、所得税・住民税が減ります。また、運用中の利益はつみたてNISAと同様に非課税になります。

ここまで聞くと、つみたてNISAより良い制度ではないかと思う人がいるかもしれませんが、世の中に完璧な制度はありません。実は、iDeCoで積み立てた資産は60歳になるまでは受け取れないというデメリットがあります。ただ、そのデメリットも見方を変えれば、60歳まで引き出せないので、確実に老後資産が貯まる制度とも言えます。

今回ご紹介するのは、iDeCoで税金を取り戻しつつ老後資産を貯めながら、つみたてNISAで各種イベントに備える「iDeCo＆つみたてNISA活用術」です。

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